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苏州信托:风险资本计提出错被罚,通道业务刹车业绩压力凸显

时间:2019-12-30 作者:admin 浏览 :

苏州信托:截至2018年末管理的信托资产规模为844.5亿元,同比下滑8.98%。其中通道业务管理资产比例仍然超过50%,被动管理型信托资产合计504.22亿元,同比下滑15.79%;

(上海信托圈)

苏州信托2018年营收净利均下滑三成,“去通道”背景下如何进行业务转型是摆在该公司面前的当务之急。

资管新规的推进让信托业迎来转型阵痛。

在“去通道”背景下,信托公司的业绩下滑压力愈发凸显。屋漏偏逢连夜雨,苏州信托有限公司(下称苏州信托)一面在与瞬息万变的市场抗衡,一面还要应对银保监会的处罚。

苏州信托成立于2002年9月18日,注册资本12亿元,前身是苏州市信托投资公司,最早于1991年4月设立。

公开资料显示,其目前的股权结构为:苏州国际发展集团有限公司持股70.01%苏州文化旅游发展集团有限公司持股19.99%、联想控股股份有限公司持股10%

值得注意的是,苏州信托原第二大股东苏格兰皇家银行,于2016年4月与苏州银行签署苏州信托19.99%股权转让协议,对价接近6.6亿元。2017年,苏州银行又与苏州文旅集团签署上述全部股权转让协议。至此,苏州文旅集团晋升第二大股东。

对于一家管理资产规模近七成都来自通道业务的小型信托公司而言,资管新规带来的打击不言而喻,2018年苏州信托营收与净利润双双下滑,同时信托资产规模缩水。

近日,该公司还因为个别业务风险资本计提出错受到处罚。本报研究员还注意到,该公司2018年可供出售金融资产仅下降9.17%,但对应的减值准备却下降了七成。

对于上述问题,《投资时报》向苏州信托发送沟通函,但截至发稿未收到回复。

10月14日银保监会网站公布的苏州监管分局行政处罚信息公开表显示苏州信托有限公司个别业务风险资本计提存在差错,被处以25万元罚款

处罚依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

具体情形包括:第一,未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;第二,拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;第三,提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;第四,未按照规定进行信息披露的;第五,严重违反审慎经营规则的;第六,拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

随着资管新规的推进,“去通道化”也让苏州信托的业绩受到明显影响。

2018年年报显示,当年该公司实现营业收入5.53亿元,实现净利润3.76亿元,分别下降34.48%和27.83%

从收入结构看上看,2018年其手续费及佣金净收入为3.74亿元,占公司合并营业总收入的67.63%,同比减少5700万元,降幅为13.23%;投资收益为1.32亿元,占公司合并营业总收入的24.91%,同比减少2.41亿元,降幅达64.61%。

此外,公允价值变动损益和其他业务收入也同比分别下降179.12%和7.27%。仅利息净收入实现了增长,增幅为22.02%。

截至2018年末,苏州信托总资产49.61亿元,同比上涨3.68%,负债4.86亿元,资产负债率仅9.8%。同期信托业全行业资产负债率达到20.29%,较2017年提高0.01个百分点,有11家信托公司负债率超过30%,31家负债率超过20%。

但值得注意的是,苏州信托货币资金下滑幅度却高达60.47%,到2018年末仅剩下2.67亿元,买入返售金融资产却增长了9.18亿元。

数据表明,苏州信托2018年信托资产规模也出现缩水。截至当年末,该公司管理的信托资产规模为844.5亿元同比下滑8.98%其中通道业务管理资产比例仍然超过50%被动管理型信托资产合计504.22亿元同比下滑15.79%;新增的被动管理型信托仅10个,实收金额51.46亿元。

积极发展主动管理型信托业务是信托公司的转型出路,但苏州信托似乎走得并不顺畅。

截至2018年末,该公司主动管理型信托业务340.27亿元,仅上涨3.41%,新增的主动管理型信托项目74个,实收信托金额合计242.16亿元。

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