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90岁李超人退休!聊聊他的“三儿子”:家族信托

时间:2018-03-20 作者:admin 浏览 :

3月16日下午,长和盘后在港交所发布公告称,年届90的主席李嘉诚即日起卸任董事会主席一职,长子李泽钜接棒。

蝉联20年的香港首富、全球华人商界领袖李嘉诚将继续担任李嘉诚基金会主席,并担任长江集团高级顾问。

出生于1928年,今年已经近90岁高龄的李嘉诚终于选择了退休,这一结果其实已经在市场的预料之中,毕竟这几年关于李嘉诚退休的风声频频爆出。

位于中环的长江大厦是长和系公司总部所在,也是李嘉诚工作的地点,一位在长江大厦工作的人士告诉第一财经,经常可以在长江大厦见到李嘉诚的身影,除了感叹李嘉诚的敬业,他也明显感觉到“超人”变老了,他发现过去一年,李嘉诚的腰开始弯了。

此前,李嘉诚近年的身体状况都很令人关注,他2015年曾到美国接受腰椎手术;2016年曾因肠胃炎缺席股东会,李嘉诚在最近接受访问时称,身体仍然“过得去”,与过去的“身体好好”有区别,这些都让市场产生了无限的遐想空间。

目前福布斯显示,李嘉诚的身家354亿美元,世界排名第24。

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在许知远眼中,李嘉诚和洛克菲勒那一代美国资本家有很大相似性。不管是清教徒还是中国传统,节俭都是一种美德。李这一代人还是老派人物,都具有某种道德上的审慎。况且,炫耀性的消费不能提供他所需要的人生意义,他需要从别的方面来寻找。

李氏家族的财富能够做到代代相传,这就要归功于“第三个儿子”的作用。

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在海外已经被富豪们普遍接受的家族信托,被熟知的功能之一就是合理避税,年赚逾67亿港元、却缴纳零元所得税的香港富豪李嘉诚,便是深谙此道的高手。

但家族信托所发挥的作用不止于此,其被李嘉诚视为“第三个儿子”,足见重要程度。从保护企业和财富传承的效力来看,家族信托也确实不辱使命:有助于财富最大程度上免于未知风险的侵蚀。

信托财产由于名义上属于信托公司的财产,自然不能被征收遗产税,而委托人却可以指定信托财产的受益人,从而实现家族财富传承。近年来,随着中国高净值人群投资心态和理念愈发成熟开放,他们在投资理财方面的需求也愈发复杂。高净值人群如何将财富有效、有益地传递给下一代成为其最关注的财富目标。

2017年中国高净值人群达197万

近日,发布的《2017中国高净值人群数据分析报告》,全面解读了我国拥有可投资资产600万元以上人群(即高净值人群)的整体特征、资产配置偏好。也许不少朋友对高净值人群的数据划分感兴趣,平信君和大家分享一下。

国家金融与发展实验室副主任殷剑峰解读报告称,2017年我国高净值人群达197万人,其中36-55岁的中年人占七成,三成高净值人群汇聚广东、上海、北京。高净值人群可投资资产规模接近65万亿,财富增值是主要的资产配置目的,除商业银行外,信托公司是高净值客户的第二选择。

面对如此庞大的资产规模,家族信托已成为高净值人群优先考虑的资产配置方式。

与之相对应,家族信托的规模前景海阔天高

假设平均每年新增7家信托机构参与家族信托业务,以2015年的441.84亿元作为家族信托业务规模的基准,以30%、50%和70%作为家族信托业务规模的测算基准,到2020年参与家族信托业务的机构数量将达54家,中等估算规模将达3355.22亿元,高估算规模为6275.5亿元。

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为何纷纷选择家族信托进行资产配置?

一个靠谱的数据显示,至2017年底,仅亚太地区私人财富总额将达42.3万亿美元,已经超过西欧。我们国家2016年人均GDP约8100美元。

数据说明现象,国内高净值人群规模以及个人财富积累确实如脱缰野马般在飞奔。

那么多钱,怎么用?怎么管理?怎么增值?怎么平稳的交给下一代,这是富裕阶层的一大困惑。

金钱一直都长着一双会跑动的腿,时刻在寻找新的主人。对于企业家们,甚至是对于上市公司的总裁来说,他的保障可能不是为了解决100万、200万的问题,更重要的是如何把“家庭私人生活所必须的现金流”与“企业的现金流”严格区隔开。

《中国高净值人群医养白皮书》显示自身健康、父母养老和子女教育成为主力高净值人群三大核心需求,除此以外,“家族传承”也逐步进入规划之中。

理财态度上越发偏向“稳健型”,90%的主力高净值人群认为“规避风险”在理财过程中扮演着重要的角色。

家族信托的功能之一资产风险隔离

1、信托财产产权上已不属于委托人,不会成为委托人的清算财产甚至遗产。一般情况下,委托人遭遇破产、诉讼等事项时,信托财产也不会受影响,例如冻结或者强制执行等。

2、信托财产与属于受托人所有的财产(即固有财产)相区别,不得归入受托人的固有财产或者成为固有财产的一部分。受托人死亡或者依法解散、被依法撤销、被宣告破产而终止,信托财产不属于其遗产或者清算财产。

3、受益人对信托财产仅享有信托受益权,但无法直接对信托财产行使权利。

不同于普通的信托或基金,家族信托除投资理财还承担着应对离婚、死亡等市场以外的不确定因素,同时更注重财富的长期稳定,往往持续上百年,经历数代人。

据统计,未来的5-7年,约有300万中国的企业家会把其资产传递到下一代手中,所以中国有可能会成为未来最大的家族信托市场。

作为中国信托行业领军企业的平安信托,为给大家资产配置提供更多的选择,已全新升级了旗下“鸿承世家”系列家族信托正式推出鸿福、鸿睿、鸿晟、鸿图等四大系列产品。并打破了以往我们对家族信托的印象,将准入门槛降至100万,目的是让更多的高净值客户了解并接触到家族信托,为其资产配置提供更多的选择,轻松实现财富的保值增值和传承。

数据显示,已经有越来越多的中国高净值人群已设立家族信托,而这一趋势在超高净值人群中愈发明显。与此同时,在考虑家族财富传承的方案时,高净值人群也愈发重视精神价值的延续,家族信托将是你未来财富的守门人。
 



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